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金融衍生品是什么?常见的有哪几种?金融衍生品的重要作用

网友 2024-09-09 20:39:14 浏览量:

金融衍生品是什么?金融衍生品是指价值取决于一项或多项基本资产或指数的金融合约,基本类型的合同包括远期、期货,互换和期权,金融衍生品还包括混合金融工具,具有远期、期货,互换和期权的一个或多个特征。

这种合同可以是标准化的,也可以是非标准化的,因此这些合约大多在交易所上市交易,如期货非标准化合约是指上述项目由交易双方约定,标准化合约是指标的物(基本资产)的交易价格、交易时间、资产特征、交易方式等预先标准化,因此具有很强的灵活性,如远期合约。

金融衍生品是与金融相关的衍生品,它的共同特点是保证金交易,即只要支付一定比例的保证金,就可以进行全额交易,无需实际本金转移,通常来源于原始资产衍生的金融工具,合同结算一般采用现金差价结算,只有到期日实物交割的合同才需要买方支付全额贷款。因此,金融衍生品交易具有杠杆效应,保证金越低,杠杆效应越大,风险越大。

常见的金融衍生品有哪几种?

根据金融衍生产品的形式、标的资产和交易场所,可分为以下几类:

按照产品形态分类,可以分为四类:远期、期货、期权、互换。

根据标的资产的分类,可以分为四类:利率(利率远期、利率期货、利率期权、利率互换、债券期货、债券期权等)、股票(股票期货,股票期权)、货币和商品;

按照交易场所分类,可以分为场内交易(交易所交易)和场外交易(OTC市场交易)。

金融衍生品的重要作用:

金融衍生品的功能是规避风险,价格发现是对冲资产风险的好方法,但是,任何事情都有好的一面和坏的一面,必须有人承担风险规避。衍生产品的高杠杆就是把巨大的风险转移给愿意承担的人,交易者可以分为三类:对冲者、投机者和套利者,对冲者使用衍生合约来降低他们因市场变化而面临的风险,投机者利用这些产品来押注市场变量的未来趋势,套利利用两个或多个相互抵消的交易来锁定利润,这三类交易者共同维护了金融衍生工具的上述功能。

金融衍生品交易不当会导致巨大的风险,有些甚至是灾难性的,国内中国储备铜事件和中航石油事件等,国外包括巴林银行事件、宝洁事件、LTCM事件、新富银行事件。

上述是关于金融衍生品的介绍,对此感兴趣也可以关注一下转融通是什么意思,希望能对您有所帮助。

TAG:金融衍生品

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